بنك دخان يحقق أرباحًا قياسية بلغت 1.34 مليار ريال قطري لعام 2024 بنسبة نمو سنوي 3٪
مجلس الإدارة يوصي بتوزيع أرباح نقدية اضافية عن النصف الثاني من السنة بنسبة 8٪ من القيمة الاسمية للسهم (0.08 ر.ق/ سهم) بعد مصادقة الجمعية العامة للمساهمين وموافقة مصرف قطر المركزي، ليبلغ إجمالي التوزيعات النقدية للسنة المالية 2024 الى 16٪ من القيمة الاسمية للسهم (0.16 ر.ق/ سهم)
- سجّلت المجموعة أعلى صافي أرباح على الإطلاق مدفوعة بنمو كبير في إجمالي الدخل بلغت نسبته 12٪
- بلغ إجمالي الأصول 9 مليار ريال قطري بنهاية العام 2024
- تمكّن البنك من إصدار صكوك أولية غير مضمونة بقيمة 800 مليون دولار أمريكي لمدة 5 سنوات – وهو أكبر حجم إصدار يحققه بنك إسلامي قطري منذ عام 2020
- حقق البنك نمواً سنوياً مميزاً في الأصول التمويلية بنسبة 11٪
- بلغ معدل كفاية رأس المال 3٪ متجاوزًا الحد الأدنى للنسبة المحددة
لوسيل، قطر – 16 يناير 2025: أعلن بنك دخان ("البنك" أو "المجموعة" عند الإشارة إلى الشركات التابعة له، رمز بورصة قطر: DUBK)، عن نتائجه المالية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2024، مسجّلاً أعلى صافي أرباح قدره 1.34 مليار ريال قطري، بنسبة نمو 3٪ مقارنة بالعام 2023.
أبرز مؤشرات الأداء المالي للمجموعة
إجمالي الأصول 117.9 مليار ر.ق | أصول التمويل 86.2 مليار ر.ق | ودائع العملاء 83.4 مليار ر.ق +7 ٪ مقارنة بعام 2023 |
| صافي الأرباح 1.34 مليار ر.ق +3 ٪ مقارنة بعام 2023 | ربحية السهم 0.244 ر.ق للسهم الواحد | إجمالي الأرباح لكل سهم(DPS) 0.16 ر.ق للسهم الواحد |
رسالة رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب لبنك دخان
وتعليقًا على هذه النتائج المالية المتميّزة، قال سعادة الشيخ محمد بن حمد بن جاسم آل ثاني رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب لبنك دخان:
"سعداء للغاية بمواصلة بنك دخان تحقيق نتائج مالية استثنائية خلال العام 2024، في انعكاس لسعينا الحثيث لتقديم قيمة مضافة لعملائنا ومساهمينا ولدولة قطر بشكل عام. على مدار العام المنصرم، حققنا إنجازات مهمة وأظهرت منظومة أعمالنا مرونة عالية في مواجهة التحديات الخارجية، مع الحفاظ على استقرار مؤسسي راسخ، وأداء ثابت للمجموعة.
نواصل مسيرتنا مجددين التركيز على توسيع قدراتنا وخدماتنا الرقمية والاستثمار في التكنولوجيا الحديثة بهدف تحسين تجربة العملاء وتبسيط الخدمات المصرفية، وجعل الوصول إليها متاحًا على مدار الساعة ومن أي مكان، كما نواصل المضي قُدما بخطواتٍ ثابتةٍ في مسيرتنا نحو الاستدامة.
وبينما نتطلع إلى آفاق المستقبل بثقة وطموح، نؤكد التزامنا بالبناء على نقاط قوتنا والسعي الدؤوب لاكتشاف فرص جديدة للنمو، وتعزيز الابتكار، ومنح مساهمينا قيمة أكبر، مع توسيع حصتنا في السوق، وتحقيق نمو مسؤول ومستدام يراعي متطلبات المجتمع والبيئة."
تحليل الأداء المالي للمجموعة
المؤشرات الرئيسية للأداء المالي بالمليون ريال قطري | عام 2024 | عام 2023 | نسبة النمو (%) |
| صافي الدخل من أنشطة التمويل | 5,190 | 4,666 | +11 ٪ |
| إجمالي الدخل | 5,793 | 5,162 | +12 ٪ |
| صافي الأرباح | 1,343 | 1,302 | +3 ٪ |
| ربحية السهم (ر.ق) | 0.244 | 0.237 | +3 ٪ |
خلال عام 2024، تجسّد نجاح استراتيجية المجموعة في أدائها المالي المميّز، فقد حققت نموًا في صافي الدخل الناتج عن أنشطة التمويل بنسبة 11٪، ونموًا في صافي الدخل من أنشطة الاستثمار بنسبة 14٪، ما أسهم في زيادة إجمالي دخل المجموعة بنسبة 12٪. ويُعزى نمو صافي الدخل الناتج عن أنشطة التمويل إلى نمو حجم الأعمال وتحسن العائدات المُحققة.
تحليل المركز المالي للمجموعة
المؤشرات الرئيسية للمركز المالي بالمليون ريال قطري | 31 ديسمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | نسبة النمو (%) |
| الأصول التمويلية | 86,212 | 77,585 | +11 ٪ |
| إجمالي الأصول | 117,940 | 114,417 | +3 ٪ |
| إجمالي الودائع | 83,351 | 78,002 | +7 ٪ |
كذلك، حافظ إجمالي أصول المجموعة على مستويات قياسية، حيث بلغ 117.9 مليار ريال قطري، والتي تتكون بشكل أساسي من أصول تمويلية بقيمة 86.2 مليار ريال قطري (73٪ من إجمالي الموجودات)، وأوراق مالية استثمارية بقيمة 19.9 مليار ريال قطري (17٪ من إجمالي الموجودات).
بالاضافة الى ذلك، شهد عام 2024 توسعًا ملحوظًا في الموجودات التمويلية، حيث حقق نمواً بنسبة 11٪ مقارنة بالعام 2023، ليبلغ إجمالي أصول التمويل إلى 86.2 مليار ريال قطري. وهذا يعكس استراتيجية البنك لزيادة حصته السوقية، مع ضمان تخصيص الموارد بكفاءة وتوازن.
واستناداً إلى الأداء القوي، تحسنت نسبة الأصول التمويلية الغير منتظمة إلى اجمالي الأصول التمويلية لتصل إلى 4.6٪ في نهاية ديسمبر 2024 (5.4٪ في نهاية ديسمبر 2023). ويعزى هذا التحسن إلى فعالية إدارة الإستردادات والتحصيل، مما يعكس الجودة العالية لمحفظة التمويل وفعالية أداء المخاطر. بالإضافة إلى ذلك، شهدت نسبة تغطية الأصول التمويلية الغير منتظمة تحسناً لتصل إلى 73.1٪ مقارنةً بـ 69.9٪ في نهاية ديسمبر 2023 مما يعكس أيضاً عن النهج الحكيم والمتحفظ للمجموعة في ادارة موجوداتها مقابل ادارة القروض المتعثرة.
يتم تمويل الميزانية العمومية للمجموعة بشكل رئيسي من ودائع العملاء التي بلغت 86.4 مليار ريال قطري في نهاية السنة المالية. علاوة على ذلك، أصدر البنك بنجاح صكوكاً غير مضمونة بقيمة 800 مليون دولار أمريكي لأجل 5 سنوات، في إصدار يُعدُّ الأكبر من نوعه لبنك إسلامي قطري منذ عام 2020، مما يعكس ثقة المستثمرين في قوة الاقتصاد القطري ومتانة الوضع المالي لبنك دخان.
واستقر وضع السيولة لدى المجموعة عند مستويات مرتفعة، حيث بلغت نسبة التمويل إلى الودائع 98.6٪، وتجاوز إجمالي حقوق الملكية 13.0 مليار ريال قطري، في حين تم الحفاظ على نسبة كفاية رأس المال (CAR) عند 17.3٪ وفقًا لمتطلبات اتفاقية بازل 3، مع تأمين احتياط كافٍ يتجاوز الحد الأدنى للنسبة الإشرافية المحددة من قبل مصرف قطر المركزي.
الخدمات الرقمية المتطورة
يواصل بنك دخان دفع حدود الابتكار في الخدمات المصرفية الرقمية، حيث يطلق باستمرار خدمات جديدة تلبي الاحتياجات المتغيّرة لعملائه. وفي هذا الإطار، كشف البنك عن حلّة جديدة لتطبيق الجوال البنكي الخاص به، والذي يمتاز بسهولة الاستخدام ويوفر عمليات مبسطة لإدارة التمويل والبطاقات، فضلاً عن كونه منصة متكاملة لإجراء مختلف عمليات الدفع. ومن بين أحدث الإضافات، إطلاق ميزة "فورًا - طلب الدفع" عبر تطبيق الجوال من بنك دخان، والتي تسهّل على العملاء إرسال واستقبال طلبات الدفع بشكل فوري، وتعزز من كفاءة إتمام المعاملات في الوقت الفعلي.
إلى جانب ذلك، لا تزال محفظة خدمات البنك تزخر بالعديد من الخدمات الرقمية الأخرى مثل تدشين جهاز الخدمة الذاتية لطباعة البطاقات المصرفية Smart Kiosk، لتمكين العملاء من تجديد واستبدال بطاقاتهم البنكية بسرعة وأمان بإجراءات مبسّطة، وبطاقة هميان مسبقة الدفع لتسهيل الدفع بأمان داخل قطر. أضف إلى ذلك، خدمات Apple Pay و Samsung Wallet و Google Pay التي تعمل جميعها عبر منصته الرقمية للدفع دون لمس (D-Pay)، وأيضًا إطلاق أول بطاقة رقمية مسبقة الدفع في قطر عبر تطبيق الجوال بعد أن بات أول شريك في قطر ينضم لبرنامج ماستركارد العالمي «ديجيتال فيرست» الخاص بالبطاقات.
أداء ثابت وجوائز مرموقة
خلال العام المنصرم، حظي بنك دخان بتكريم واسع من قبل أكبر المؤسسات العالمية المرموقة في المجال المالي والمصرفي، وترجم ذلك في حصول البنك على 6 جوائز من برنامج الجوائز السنوية لمجلة ميد "MEED" «التميّز المصرفي في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا لعام 2024» وهي: جائزة "أفضل مدير ثروات في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا"، جائزة "أفضل بنك للخدمات المصرفية للأفراد"، جائزة "أفضل تقديمات للمنتجات المصرفية المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا"، جائزة "أفضل حلول للتمويل العقاري في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا"، جائزة "أفضل تقديمات متعددة القنوات في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا"، وجائزة "التميّز في تقديم خدمات تركّز على العملاء في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا".
كما حاز البنك على لقب "أفضل مؤسسة مالية إسلامية في قطر لعام 2024" من قبل مجلة جلوبال فاينانس، وهو ما يبرز تركيزه الاستراتيجي على تقديم حلول مالية مبتكرة، والتزامه بالتميز في مجال الصيرفة الإسلامية، بالإضافة الى ادراجه من قبل مجلة "فوربس" ضمن قائمة أقوى 100 شركة عامة في الشرق الأوسط لعام ٢٠٢٤.
ويأتي ذلك فيما يحافظ بنك دخان على أدائه الاستثنائي، وهو ما أكدته وكالة فيتش للتصنيف الائتماني من خلال إعادة تثبيت تصنيفه الائتماني طويل الأجل عند مستوى "A" مع نظرة مستقبلية مستقرة.
خلق قيمة للمساهمين
بعد مراجعة الأداء المالي للسنة الحالية، وتقييم وضع السيولة الحالي والمتوقع، والنظر في الظروف الاقتصادية الكلية السائدة والمستقبلية إلى جانب توقعات الأعمال، أوصى مجلس الإدارة بتوزيع أرباح نقدية إضافية بنسبة 8٪ بما يعادل 0.08 ريال قطري للسهم وذلك رهناً بموافقة مصرف قطر المركزي وموافقة المساهمين في الجمعية العامة السنوية.
وبإضافة الأرباح النهائية إلى الأرباح المرحلية عن النصف الاول للسنة البالغة 0.08 ريال قطري للسهم. يصبح إجمالي توزيع الأرباح 0.16 ريال قطري للسهم للسنة المالية 2024، أي ما يعادل 16٪ من القيمة الاسمية للسهم.
