بنك دخان يحقق صافي أرباح بقيمة 811.3 مليون ريال قطري خلال النصف الاول من العام 2025، بنسبة نمو سنوي 3.5٪

لوسيل، قطر – 8 يوليو 2025: أعلن بنك دخان ("البنك" أو "المجموعة" عند الإشارة إلى الشركات التابعة له، رمز بورصة قطر: DUBK) عن نتائجه المالية للنصف الاول من عام 2025، مسجلاً صافي أرباح 811.3 مليون ريال قطري، بنسبة نمو 3.5٪ مقارنةً بنفس الفترة من العام 2024.

أبرز مؤشرات الأداء المالي للمجموعة

تحليل الأداء المالي للمجموعة

حققت المجموعة أداءً ماليًا قويًا خلال النصف الاول من عام 2025، مما يعكس فعالية استراتيجيتها و قدرتها على تعزيز النجاح المستمر التي حققته في السنوات السابقة. فقد ارتفع صافي الربح بنسبة 3.5٪، مدعوماً بنمو قدره 6.2٪في صافي الدخل الناتج عن الأنشطة البنكية.

ان نمو صافي الدخل الناتج عن الأنشطة البنكية يعكس حرص المجموعة على تنويع مصادر الدخل، وتعزيز مساهمة الدخل الناتج عن الأنشطة غير التمويلية. بالإضافة إلى ذلك، وبرغم التحديات الخارجية السائدة، ساهمت الإدارة الحكيمة لتكاليف التمويل بشكل إيجابي في زيادة صافي الدخل من الأنشطة البنكية.

من ناحية أخرى، بقيت الكفاءة التشغيلية أولوية استراتيجية، حيث أسهمت جهود التحسين المستمرة في تعزيز الربحية الإجمالية. وتؤكد هذه النتائج على متانة مركز المجموعة وقدرتها على تحقيق نمو مستدام في بيئة تشغيلية ديناميكية.

تحليل المركز المالي للمجموعة

سجلت المجموعة أعلى مستوى على الإطلاق في إجمالي أصولها، حيث بلغت 118.3 مليار ريال قطري في يونيو 2025، بزيادة قدرها 3.5٪ مقارنةً بـ 30 يونيو 2024. والتي تتكون بشكل أساسي من موجودات تمويلية، بقيمة 85.8 مليار ريال قطري (72.6٪ من إجمالي الموجودات)، واستثمارات مالية بقيمة 23.2 مليار ريال قطري (19.6٪ من إجمالي الموجودات). 

خلال هذه الفترة، عزز البنك محفظته التمويلية، لتصل الى 85.8 مليار ريال قطري بزيادة قدرها 3.8٪ مقارنةً بالفترة نفسها من العام الماضي. وذلك تماشياً مع الهدف الإستراتيجي للبنك في زيادة حصته السوقية مع ضمان تخصيص الموارد بكفاءة وتوازن، والتركيز  على تنوع محفظة التمويلمع التأكيد على جودة الأصول بدلاً من الحجم الكمي، وبالتالي إدارة المخاطر بشكل فعال. 

ومن ناحية اخرى وبما يعكس جودة الموجودات وإدارة المخاطر الائتمانية المنضبطة للمجموعة، تحسنت نسبة الموجودات التمويلية الغير منتظمة لتصل إلى 4.5٪ في يونيو 2025، مقارنة بـ 5.2٪ في يونيو 2024 و 4.6٪ في ديسمبر 2024. وفي الوقت نفسه، ارتفعت نسبة تغطية الموجودات التمويلية غير المنتظمة للمرحلة الثالثة إلى 74.3 ٪ (يونيو 2024: 65.6٪ وديسمبر 2024: 73.1٪)، مما يعكس أيضاً النهج الحكيم والمتحفظ للمجموعة في إدارة المخاطر الائتمانية. 

في جانب مصادر الاموال، استمرت المجموعة في تعزيز وتنويع قاعدة مصادرها، مستفيدة من علاقاتها الطويلة والمتميزة مع العملاء والحفاظ على هيكل استحقاقات مستقر ومتوازن. وقد أسهمت هذه الجهود في تعزيز مركز السيولة، مدعومًا بنسبة التمويل إلى الودائع التي بلغت 100٪. بالإضافة إلى ذلك، تم الحفاظ على كل من نسبة تغطية السيولة (LCR) و نسبة التمويل المستقر الصافي (NSFR) على مستويات أعلى من النسب الإشرافية طوال النصف الاول. 

بلغ إجمالي حقوق الملكية 15.2 مليار ريال قطري، بينما حافظت المجموعة على نسبة كفاية رأس المال (CAR) بنسبة 18.3 ٪(يونيو 2024: 17.8٪ وديسمبر 2024: 17.3٪)، متجاوزة بشكل كبير الحد الأدنى للنسبة الإشرافية المحددة من قبل مصرف قطر المركزي وإطار بازل 3، مما يوفر أساساً قوياً لدعم النمو المستقبلي.

الأرباح المرحلية 

في استمرار للنهج الذي تم اعتماده في العام الماضي، قرر مجلس الإدارة توزيع أرباح مرحلية بنسبة 8٪ من القيمة الاسمية للسهم، أي ما يعادل 0.08 ريال قطري لكل سهم. علماً أن ذلك خاضع لموافقة الجهات الرقابية. وسيتم صرف هذه الأرباح في موعد يعلن عنه لاحقاً، تستحق لحاملي الأسهم في نهاية جلسة تداول يوم 16 يوليو 2025، ويعكس هذا القرار ثقة مجلس الإدارة القوية في النظرة المستقبلية للبنك، والتزامه بتوفير قيمة للمساهمين.

الخدمات الرقمية مبتكرة ومتطورة

خلال الربع الثاني من عام 2025، واصل بنك دخان تعزيز مكانته الرائدة في مجال الخدمات الرقمية المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية بإطلاقه حزمة من الابتكارات التي تركز على تعزيز تجربة العملاء. فقد تبوأ مركز الصدارة على مستوى مناطق أوروبا الوسطى والشرقية، والشرق الأوسط وإفريقيا بإطلاقه برنامج المكافآت النقدية الأول من نوعه في المنطقة والمرتبط بالبطاقات بالتعاون مع شركة Visa. من خلال الاعتماد على تحليلات دقيقة للإنفاق، يمنح هذا البرنامج مستخدمي التطبيق مكافآت مالية مصممة خصيصًا لتناسب عاداتهم الشرائية لدى مجموعة واسعة من التجار المحليين والدوليين، تماشيًا مع سعي البنك لتوفير تجربة رقمية شخصية ومُجزية لعملائه الأوفياء.

لمكافأة ولاء العملاء وتشجيع النمو، جدد البنك برنامج "رشّح صديقًا واكسب" مما يتيح للعملاء الحاليين ربح ما يصل إلى 100,000 نقطة مكافآت عند إحالة عملاء جدد بنجاح للبنك، بالإضافة إلى مكافأة 5% على أول إيداع للراتب للعملاء الجدد، وكل ذلك عبر رحلة رقمية متكاملة متوفرة من خلال تطبيق الجوال المصرفي للبنك.

وفي خطوة أخرى نحو تسهيل المعاملات المالية، أطلق بنك دخان خدمة "طلب الدفع" من خلال دمجها مع نظام "فورًا" للدفع الفوري، كإضافة جديدة لجهود البنك نحو تسهيل إرسال واستقبال المدفوعات بسلاسة بين الأفراد في قطر.

تعكس هذه الإضافات النوعية التي شهدتها محفظة خدمات بنك دخان خلال الربع الثاني التزامه الراسخ بتطوير تجربة رقمية استثنائية تلبي الاحتياجات المتنامية لعملائه، مع ضمان التوافق التام مع مبادئ الصيرفة الإسلامية.

أداء ثابت وجوائز مرموقة

بفضل رؤيته الطموحة وسعيه الدؤوب نحو الابتكار والتميز، استمر بنك دخان ومنظومته المتطورة في حصد إشادات واسعة النطاق في الربع الثاني من عام 2025 من المؤسسات المالية الإقليمية والعالمية المرموقة. فقد توج البنك بجائزة "أفضل مبادرة للتحوّل الرقمي في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا" خلال حفل توزيع جوائز MEED للتميّز المصرفي 2025، تقديرًا لتطبيقه المتطور للخدمات المصرفية عبر الجوال وما يضعه بين أيدي المستخدمين من مزايا متقدّمة مدعومة بأحدث تقنيات الذكاء الاصطناعي، وريادته في إصدار البطاقات الرقمية مسبقة الدفع بشكل فوري. كما عزز بنك دخان مكانته العالمية بحصوله على جائزة "أفضل بنك إسلامي خاص في العالم" من جلوبال فاينانس 2025، مؤكدًا بذلك تميّزه في مجال الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية. وعلى صعيد آخر، نال البنك جائزة "أفضل بنك لخدمات الأفراد في قطر" خلال حفل توزيع جوائز يوروموني للتميّز 2025، اعترافًا باستراتيجيته التي تضع العملاء في صميم أولوياتها، وابتكاراته الرقمية على مختلف الأصعدة. وتأكيدًا على أدائه الثابت، تم إدراج بنك دخان في المرتبة 62 ضمن قائمة فوربس لأفضل 100 شركة مُدرجة في البورصات العامة بالشرق الأوسط لعام 2025، مما يسلط الضوء على نموه القوي عبر مختلف المؤشرات المالية وتقدمه المستمر في مجالات التحول الرقمي، والحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات، وحرصه الدائم على مواءمة عملياته مع أفضل الممارسات الأخلاقية المعمول بها في هذا القطاع.

تعكس هذه الجوائز الرؤية الاستراتيجية للبنك المتمثلة في الجمع بين القيم الإسلامية وأحدث التقنيات لتقديم حلول مالية مخصصة وآمنة تواكب المستقبل. واستكمالاً لهذه الإنجازات، جددت وكالة فيتش تأكيد التصنيف الائتماني طويل الأجل (IDR) للبنك عند درجة "A" مع نظرة مستقبلية مستقرة في يونيو 2025، ما يبرز قوة مركزه الرأسمالي، وسياساته الحكيمة في إدارة المخاطر، وثبات الأداء التشغيلي.

ويبقى الإشارة إلى أن هذه الإنجازات مجتمعة تلقي مزيدًا من الضوء على رؤية بنك دخان الاستراتيجية في تقديم حلول مالية عصرية ومتوافقة مع الشريعة الإسلامية، وتعكس تفانيه في خدمة عملائه والمساهمة في نمو الاقتصاد الوطني، وقيادة مسيرة التحوّل الرقمي وفق أعلى معايير الجودة والابتكار.