بنك دخان يحقق صافي أرباح بقيمة 437 مليون ريال قطري خلال الربع الأول من العام 2025، بنسبة نمو سنوي 3٪

• شهدت المجموعة أداءً قوياً على صعيد صافي الأرباح، مدفوعاً بنمو مستمر في صافي الدخل الناتج عن الأنشطة البنكية بنسبة 5٪ على أساس سنوي
• بلغت إجمالي أصول المجموعة نحو 117.7 مليار ريال قطري

أعلن بنك دخان ("البنك" أو "المجموعة" عند الإشارة إلى الشركات التابعة له، رمز بورصة قطر: DUBK) عن نتائجه المالية للربع الأول من عام 2025، مسجلاً صافي أرباح 437 مليون ريال قطري، بنسبة نمو 3٪ مقارنةً بنفس الفترة من العام 2024.

أبرز مؤشرات الأداء المالي للمجموعة

تحليل الأداء المالي للمجموعة

حققت المجموعة أداءً ماليًا قويًا خلال الربع الأول من عام 2025، مما يعكس فعالية استراتيجيتها و قدرتها على تعزيز النجاح المستمر التي حققته في السنوات السابقة.

وقد ارتفع صافي الربح بنسبة 3٪، مدعوماً بنمو قدره 5٪ في صافي الدخل الناتج عن الأنشطة البنكية.

ان نمو صافي الدخل الناتج عن الأنشطة البنكية يعكس حرص المجموعة على تنويع مصادر الدخل، وتعزيز مساهمة الدخل الناتج عن الأنشطة غير التمويلية. بالإضافة إلى ذلك، وبرغم التحديات الخارجية السائدة، ساهمت الإدارة الحكيمة لتكاليف التمويل بشكل إيجابي في زيادة صافي الدخل من الأنشطة البنكية.

من ناحية أخرى، بقيت الكفاءة التشغيلية أولوية استراتيجية، حيث أسهمت جهود التحسين المستمرة في تعزيز الربحية الإجمالية. وتؤكد هذه النتائج على متانة مركز المجموعة وقدرتها على تحقيق نمو مستدام في بيئة تشغيلية ديناميكية.

تحليل المركز المالي للمجموعة

بلغ إجمالي الموجودات 117.7 مليار ريال قطري في نهاية مارس 2025. والتي تتكون بشكل أساسي من موجودات تمويلية، بقيمة 86.6 مليار ريال قطري (74٪ من إجمالي الموجودات)، واستثمارات مالية بقيمة 19.6 مليار ريال قطري (17٪ من إجمالي الموجودات).

خلال هذه الفترة، عزز البنك محفظته التمويلية، لتصل الى 86.6 مليار ريال قطري. وذلك تماشياً مع الهدف الإستراتيجي للبنك في زيادة حصته السوقية مع ضمان تخصيص الموارد بكفاءة وتوازن، والتركيز  على تنوع محفظة التمويل مع التأكيد على جودة الأصول بدلاً من الحجم الكمي، وبالتالي إدارة المخاطر بشكل فعال.

ومن ناحية اخرى وبما يعكس جودة الموجودات وإدارة المخاطر الائتمانية المنضبطة للمجموعة، تحسنت نسبة الموجودات التمويلية الغير منتظمة لتصل إلى 4.5٪ في مارس 2025، مقارنة بـ 5.1٪ في مارس 2024 و 4.6٪ في ديسمبر 2024. وفي الوقت نفسه، ارتفعت نسبة تغطية الموجودات التمويلية غير المنتظمة إلى 74.5٪ (مارس 2024: 71.5٪ وديسمبر 2024: 73.1٪)، مما يعكس أيضاً النهج الحكيم والمتحفظ للمجموعة في إدارة المخاطر الائتمانية.

في جانب مصادر الاموال، استمرت المجموعة في تعزيز وتنويع قاعدة مصادرها، مستفيدة من علاقاتها الطويلة والمتميزة مع العملاء والحفاظ على هيكل استحقاقات مستقر ومتوازن. وقد أسهمت هذه الجهود في تعزيز مركز السيولة، مدعومًا بنسبة التمويل إلى الودائع التي بلغت 100٪. بالإضافة إلى ذلك، تم الحفاظ على كل من نسبة تغطية السيولة (LCR) و نسبة التمويل المستقر الصافي (NSFR) على مستويات أعلى من النسب الإشرافية طوال الربع الأول.

بلغ إجمالي حقوق الملكية 14.8 مليار ريال قطري، بينما حافظت المجموعة على نسبة كفاية رأس المال (CAR) بنسبة 17.9٪، متجاوزة بشكل كبير الحد الأدنى للنسبة الإشرافية المحددة من قبل مصرف قطر المركزي وإطار بازل 3، مما يوفر أساساً قوية لدعم النمو المستقبلي.

الخدمات الرقمية مبتكرة ومتطورة

تماشيًا مع استراتيجيته للتحوّل الرقمي الشامل، يواصل بنك دخان المضي نحو ترسيخ مكانته في طليعة مزودي الخدمات المصرفية من خلال التزامه المستمر بالابتكار ومواكبة احتياجات العملاء المتطورة. وقد أطلق البنك هذا العام النسخة الأحدث من تطبيق الجوال الخاص به، والتي جاءت بواجهة مستخدم محسّنة وسهلة الاستخدام بشكل أكبر، مما يرتقي بتجربة العملاء ويجعلها أكثر سلاسة، إذ لم يعد التطبيق مجرد أداة لتبسيط طلبات التمويل وبطاقات الائتمان، بل بات منصة شاملة لاستعراض تفاصيل جميع معاملات الدفع.

في السياق ذاته، قام بنك دخان بتدشين خدمة التمويل الفوري وإصدار بطاقات الائتمان بشكل آني، مما يُمكّن العملاء من الوصول إلى المنتجات المالية الهامة في غضون دقائق قليلة عبر التطبيق. علاوة على ذلك، فقد تم تفعيل مزايا أخرى مثل إمكانية الحصول على سلفة على الراتب، والوصول المباشر إلى عروض البطاقات، الأمر الذي يساعد بدوره العملاء في اتخاذ قرارات مالية مستنيرة، ويفسح أمامهم المجال للاستفادة من حلول مُصممة خصيصًا وفق احتياجاتهم الفردية. ومن ناحية أخرى، تُبرز هذه التحديثات التزام بنك دخان الكامل بابتكار خدمات رقمية مرنة تتمحور حول زيادة راحة العملاء ضمن تجربة استخدام أكثر سلاسة وتطوّرًا.

إلى جانب الخدمات المصرفية عبر الجوال، لا يزال المشهد الرقمي للبنك في تطوّر مستمر مرتكزًا على العديد من المنتجات والحلول الرقمية الأخرى، مثل جهاز الخدمة الذاتية لطباعة البطاقات المصرفية "Smart Kiosk"، الذي يتيح إصدار البطاقات فورًا وبسهولة تامة دون الحاجة إلى زيارة الفروع، وأجهزة الطباعة الفورية لدفاتر الشيكات، والانتشار الواسع لبطاقات "هميان" كحل آمن ومريح لإنجاز المدفوعات محليًا في قطر. كما يضع في متناول عملائه المزيد من خيارات الدفع المتطورة دون لمس من خلال تقديمه لخيارات الدفع عبر المحافظ الرقمية الرائدة مثل Apple Pay وSamsung Wallet وGoogle Pay التي تعمل عبر جميعها من خلال منصته D-Pay للدفع دون لمس، كذلك، يأتي الكشف عن أول بطاقة رقمية في قطر، ليبرهن مجددًا على مساعيه الحثيثة لتقديم تجارب مصرفية افتراضية مريحة وفق أعلى معايير الأمان وأحدث التوجهات العالمية.

أداء ثابت وجوائز مرموقة

وتتويجًا لما يبذله من مساعٍ متواصلة لتقديم خدمات متميزة تركز على العملاء وأدائه المالي القوي والثابت، ازدادت سجلاته بمزيد من الجوائز والتكريمات المرموقة على مختلف الأصعدة المحلية والإقليمية والدولية. في مقدمة هذه الإنجازات فوز البنك بـ 6 جوائز من برنامج الجوائز السنوية لمجلة ميد "MEED" للتميز المصرفي في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا لعام 2024، شملت تقديرًا لمختلف جوانب تميّز البنك، حيث فاز بجائزة "أفضل مدير ثروات في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا"، وجائزة "أفضل بنك للخدمات المصرفية للأفراد"، وجائزة "أفضل تقديمات للمنتجات المصرفية المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا"، وجائزة "أفضل حلول للتمويل العقاري في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا"، وجائزة "أفضل تقديمات متعددة القنوات في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا"، بالإضافة إلى جائزة "التميّز في تقديم خدمات تركز على العملاء في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا   ".

إلى جانب ذلك حصد البنك جائزة "أفضل مؤسسة مالية إسلامية في قطر 2024" من جوائز مجلة جلوبال فاينانس، وتم تصنيفه ضمن قائمة أفضل 100 شركة مدرجة في بورصة فوربس الشرق الأوسط لنفس العام، مما يعكس قوته ومكانته المتميزة في المشهد الاقتصادي.

خلاصة القول إن هذه الإنجازات ليست مجرد اعترافات دولية مرموقة، بل هي دليل ملموس على الأداء القوي المنبثق عن رؤية استراتيجية واضحة المعالم تقود خطواته نحو النمو الحالي والمستقبلي، وتستهدف تقديم حلول مالية إسلامية مبتكرة وتقديم أعلى مستويات الكفاءة في خدمة العملاء. وقد انعكس هذا في تأكيد وكالة فيتش للتصنيف الائتماني على تصنيف البنك الائتماني طويل الأجل عند "A" مع نظرة مستقبلية مستقرة، مما يؤكد سلامة ومتانة الركائز الأساسية لمنظومة عمل البنك، وقدرته على تحقيق نمو مستدام على المدى البعيد.